奥鹏作业网国开（北京开放大学）25春《金融学 》第十四章【标准答案】
第十四章 自测题（形考计分）
试卷总分:100 得分:100
单选题（每题6分，共5道）
1.金融监管理论体系中不包括（ ）。
A.基础理论
B.自然理论
C.相关理论
D.应用理论
2.（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
A.《金融服务现代化法》
B.《现代化金融监管架构蓝图》
C.《金融监管改革——新基础：重建金融监管》
D.《格拉斯-斯蒂格尔法案》
3.一国监管法律法规体系不包括（ ）。
A.行业性法律
B.专业性法规
C.国际性法律
D.行业内法律
4.在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。
A.高度集中的单一监管
B.牵头监管
C.双峰式监管
D.分权型多头监管
5.金融监管中由政府负担的成本是（ ）。
A.间接效率损失
B.行政成本
C.奉行成本
D.直接资源成本
多选题（每题8分，共5道）
6.金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。
A.被监管者的道德风险
B.妨碍金融创新，导致动态低效率
C.削弱竞争，导致静态低效率
D.监管过度，导致金融服务效率降低
E.依法关闭金融机构
7.金融监管的构成体系包括（ ）。
A.金融监管的指标体系
B.金融监管的理论体系
C.金融监管的法律体系
D.金融监管的组织体系
E.金融监管的内容体系
8.对证券也的监管主要包括（ ）。
A.对证券发行的监管
B.对证券机构的监管
C.对证券市场的监管
D.对上市公司的监管
E.对证券流通的监管
9.金融监管的一般目标是（ ）。
A.确保金融稳定安全，防范金融风险
B.保护金融消费者权益
C.提高金融体系效率
D.规范金融机构行为，促进公平竞争
E.提高各类金融机构的盈利水平
10.按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
A.单一监管体制
B.多元监管体制
C.集中监管体制
D.分业监管体制
E.混合监管体制
北京开放大学金融学答案：https://www.opzy.net/88424.html
判断题（每题6分，共5道）
11.抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。
12.美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
13.1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
14.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
15.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
