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金融管理专业毕业作业
（试用）
姓名：________________
学号：________________
入学时间：_____________
分校：________________
新疆广播电视大学
毕业作业说明
1、金融管理专业专科的实践环节为8学分，其中社会调查3学分，毕业大作业5学分。
2、本作业的内容涵盖了金融管理专业主干课程的内容，主要涉及到以下课程：金融市场、金融基础、商业银行经营管理等。
3、为了全面检验学生的学习效果，结合金融管理专业的特点，本作业的结构分为两个部分。第一部分是专业基础知识，共计50分；第二部分是专业知识，包括案例分析和实务模拟操作，每题10分，共50分。
4、本作业满分100分，60分为及格。
5、答题要求：
（1）理论阐释清楚明了；
（2）要点清晰，分析全面；
（3）必须手写，不得抄袭或雷同，否则按0分处理。
学生得分情况；
题号
一
二
三
四
五
六
总分
得分
第一部分：专业基础知识
得分
批改人
一、基础知识（共计50分）
（一）单选题（只有一个答案正确。每小题1分，共计15分）
1、金融市场的宏观经济功能不包括( )。
A．分配功能 B．财富功能
C．调节功能 D．反映功能
2、( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率 B．市场利率
C．拆借利率 D．再贴现率
3、一般来说，( )出票人就是付款人。
A．商业汇票 B．银行汇票
C．本票 D．支票国开答案请进：opzy.net或请联系微信：1095258436
4、股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为( )。
A．场内交易市场 B．柜台市场
C．第三市场 D．第四市场
5、从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是( )。
A．所有者权益 B．供求关系
C．市场利率 D．股息收益
6、下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素( )。
A．利率变动 B．汇率变动
C．股价变动 D．债信变动
7、影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。
A．基金资产净值 B．基金市场供求关系
C．股票市场走势 D．政府有关基金政策
8、一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立( )后，才允许投资者赎回。
A．1个月 B．3个月
C．6个月 D．12个月
9、按承保风险性质不同，保险可以分为( )。
A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险
C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险
10、金融期权交易最早始于( )。
A．股票期权 B．利率期权
C．外汇期权 D．股票价格指数期权
11、在下列金融机构中，（ ）属于非存款性金融机构。
A 商业银行 B 信用合作社 C 储蓄银行 D 投资银行
12、货币层次的划分主要是以（ ）作为标准。
A．安全性 B.流动性 C.顺序性 D.具体性
13、（ ）是指通过发行股票和债券的方式筹集资金，并获得的资金投资于其他公司的股票和债券的非银行金融机构。
A信托投资公司 B证券公司 C 财务公司 D 租赁公司
14、2005年10月5日，（ ）在香港联交所挂牌上市，成为我国第一家上市的国有商业银行。
A 工商银行 B中国银行 C建设银行 D 农业银行
15、我国选择（ ）之间的汇率作为基本汇率。
A 人民币与日元 B 人民币与港元 C人民币与欧元 D人民币与美元
得分
批改人
（二）多选题（至少有二个答案正确，多选或少选均不得分。每小题2分，共计20分）
1、在我国货币层次中，狭义货币量包括（ )。
2 ~ O# D7 Y$j8 k) B! Z’ R. EA．银行活期存款 B．企业单位定期存款
) L$ Y: ]3 K/A# i) F’ j: C．居民储蓄存款 D．证券公司的客户保证金存款 E．现金
2、利率作为经济杠杆，在经济中发挥着以下功能( )。
A．中介功能 B．分配功能
C. 调节功能 D．国际经济功能
E．控制功能
3、布雷顿森林体系存在的问题主要是( )。
A．各国无法通过变动汇率调节国际收支
B．要保证美元信用就会引起国际清偿能力的不足
7 ?4 R# o; ]/ b1 {” N- ?+ T$ o C．缺乏统一稳定的货币标准
D．浮动汇率为主加大了外汇风险
E．无法满足各国对国际清偿能力的需要
4、高利贷信用的特点是( )。
A．具有较高的利率
S2 n- v. Q t% I% |” E B．促进社会化大生产的发展
1 c” G” R2 ]! O8 H! Z C．具有资本的剥削方式
: N0 m) m+ ?5 R0 u; E7 \1 S6 \ D．具有资本的生产方式
E．与社会生产没有直接的密切联系
5、银行信用的特点是( )
A．银行信用可以达到巨大规模
B．银行信用是以货币形态提供的信用
9 ]4 E/ V2 F#C, \! ?. JC．银行是作为债权人的身份出现的
D．银行是作为债务人的身份出现的
* x. @7 L- S/]- _# Y% M ?E．银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求
6、在下列金融机构中，（ ）属于不以营利为目的金融机构。
A 商业银行 B 中央银行 C 政策性银行 D 投资银行
7、在下列金融机构中，（ ）属于存款性金融机构。
A 商业银行 B 信用合作社 C 保险公司 D 投资银行
8、中央银行的组织形式包括（ ）。
A 国家资本银行 B 私人股份银行
C 国家与私人资本合营的银行 D 由会员银行集资组成的银行
9、财产保险包括（ ）。
A 财产损失保险 B 责任保险 C 信用保险 D 意外伤害保险
10、现代金融服务的原则主要包括（ ）。
A 平等原则 B 公平原则 C 自愿原则 D 信用原则
得分
批改人
（三）判断题（对的打√，错的打×。每小题1分，共计15分）
1、根据历史记载和考古发现，最早的货币形式是铸币。（ ）
2、货币作为计价单位，是指不仅用货币去计算并衡量商品和劳务的价值，更重要的是实现商品的价值，从而使货币成为计算商品和劳务价值的唯一实现标准。 ( )
3、由于银行信用克服了商品信用的局限性，它终将取代商业信用。 ( )
4、利率市场化并非是指利率由市场关系供求关系决定，而是指政府在充分进行市场调查的基础上，遵循价值规律，确定利率水平。 ( )
5、赊销是消费信用的独有形式。 ( )
6、在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础。（ ）
7、投资基金证券与基金证券是二个完全不同的概念。（ ）
8、同业拆借市场不属于货币市场的范畴。（ ）
9、股票投资是一种高风险的投资，投机性因素较多，因此，投资股票被认为是投机行为。（ ）
10、因为投资基金是由专业化知识的人员进行管理，特别是精通投资业务的投资银行参与，所以常常被认为没有风险。（ ）
11、由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不同。（ ）
12、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。（ ）
13、经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者不愿意通过经纪人进行交易。（ ）
14、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。（ ）
15、通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。（ ）
第二部分：专业知识
得分
批改人
二、案例分析题（10分）
英国金融监管概况
英格兰银行（Bank ofEngland）为历史最悠久的中央银行。根据英格兰银行法，其经营目标为：维护金融体系健全发展，提升金融服务有效性，维持币值稳定。就首要目标言，最终为强化保障存款户与投资者权益，这与金融机构业务经营密切相关。依据1987年银行法规定，金融监管业务系由英格兰银行辖下之银行监管局掌管。随金融市场进步与发展，银行与金融中介机构的传统分界线，日趋模糊。因此，英国首相布莱尔于1997年5月20日宣布，英国金融监管体系改制，将资金供需与支付清算系统中居枢纽地位的银行体系，及隶属证券投资委员会的各类金融机构，业务整合成立单一监管机构，即金融服务总署（Financial Services Authority，简称FSA）。
FSA有下列九个业务监管机构：建筑融资互助社委员会、互助社委员会、贸易与工业部保险业委员会、投资管理监管组织、个人投资局（主管零售投资业务）、互助社设立登记局（主管信用机构监管）、证券期货管理局（主管证券及衍生性信用商品业务）、证券投资委员会（主管投资业务，包括票据清算与交换）、及英格兰银行监管局（主管银行监管，包括批发货币市场）等。法律赋予FSA权力如下：一、对银行、建筑互助社、投资公司、保险公司与互助社之授权与审慎监管；二、对金融市场与清算支付系统之监管；三、解决对影响公司企业、市场及清算支付系统之问题，在某些特殊状况下，如英格兰银行未能贯彻其利率政策，且影响危及经济体系稳定性时，FSA将与英格兰银行协商合作。
FSA掌管所有金融组织，目的在于提升监管效率，保障消费者权益，并改善受监管单位之金融服务。受FSA监管的金融产业，对英国经济重要性如下：金融服务占国内生产毛额70%，约占FTSE 100总值30%，近一百万人服务于金融产业，相当于5%之英国劳动人口。大部份成年人均为金融产业之消费者：80%家计单位拥有银行或建筑互助社之账户，约70%购买人寿保险或养老年金，超过1/4成年人投资股票或单位信托。
思考题：查阅相关资料，对比英、美两国金融监管体系的差别，并思考对我国当前的金融监管体系的完善有何启示？字数不少于300字。
得分
批改人
三、案例分析题（10分）
钱多“钱荒”话货币流通
背景资料：1948年8月，国民党政府强行发行金圆券20亿元。以金圆券1元折合300万元的比率，收兑贬值的法币。黄金每两兑金圆券4元，银币每枚 兑金圆券2元。至1949年6月，金圆券发行总额为130万亿元。黄金每两兑金圆券900百亿元，银币每枚兑金圆券10亿元。由这些数字可以看出：仅短短10个月，黄金价格涨了45000万倍，银元价格涨了5亿倍。这种极度违背货币流通规律的货币必然是短命的。至1946年6月，金圆券在出台10个月后结束了它短暂的生命而宣告终结。
要求：通过上述材料试用货币流通规律加以分析。字数不少于300字。
得分
批改人
四、案例分析题（10分）
新加坡金融市场国际化的成功经验
背景资料：1967年6月，新加坡成立了货币委员会，从英国人手中收回了货币发行权，发行了自己的货币。1968年新加坡政府创建了亚元市场，从事亚太地区特别是新加坡国际银行从事境外美元及其他可兑换货币的存贷款业务。1972年以后新加坡政府取消了外汇管制。1990年又进一步放宽了对外资持有银行股份的限制。经过30多年的努力，新加坡亚元市场获得较大发展，新加坡由此成为全球性的国际金融中心。
要求：通过上述材料试析新加坡金融市场国际化的成功经验？字数不少于300字。
得分
批改人
五、案例分析题（10分）
当政治上的“一国两制”在中国取得重大突破时，经济上的“一国四币”即人民币、港币、澳门币及新台币早已在两岸四地相互流通，这种新的经济文化现象，是很具有独特性的。 据有关资料，目前在大陆流通的港币现金已超过150亿港元，占香港货币发行总量的30％左右。而从台湾涌向大陆和香港的资金高达600多亿美元，其中有相当数量的新台币流到大陆，已在福建等地流通。由于受90年代末东南亚金融危机的影响，港元、澳门元与币值稳定的人民币关系十分密切，除金融机构相互挂牌外，形成了地域性的如珠江三角洲一带互为流通使用的局面。广州、深圳、珠海等地，接受港元、澳门元的店铺随处可见。内地城乡居民为了使自己拥有的货币收入分散化以及投资或收藏等原因，他们也都以拥有港币、澳门元及新台币为荣。与此同时，人民币在香港、澳门已进入流通领域，在这些地区，越来越多的人以人民币为“硬通货”及结算货币。在香港或澳门的街头上，除银行外，还随处可见公开挂牌买卖人民币的兑换店。更有趣的是，香港、澳门大多数的商店、饭店、宾馆等很多消费场所都直接接受人民币，一些商店门口甚至挂上“欢迎使用人民币”的牌子招揽顾客。台湾也同样出现了人民币的流通现象，许多人将人民币作为坚挺的货币来看待，台湾警方已视伪造人民币为非法，不少台胞回大陆探亲后，都带着人民币回去使用或留作收藏纪念。
要求：
（1）这种独特的货币现象对大陆、港、澳、台四地的经济社会发展起到了什么样的作用？
（2）这种现象长期发展下去，试问会不会出现劣币驱逐良币的现象？为什么？
（3）字数不少于500字。
得分
批改人
六、实务模拟操作题（10分）
内容：以新疆交建[002941]股票进行模拟实时买卖交易，时间为1个月，但不得少于2个星期，模拟资金为20万元。可波段操作。
要求：根据模拟操作的情况撰写模拟操作总结，字数要求1000字以上。内容包括最终盈利（或亏损）数额，该上市公司概况及发展前景分析；操作的时间、操作的思路，盈亏情况原始记录，盈亏的原因分析等等。
作业评价及审核
指导教师意见及成绩评价
指导教师签名：
成绩：____________ 年 月 日
分校（教学点）审核意见
分校（教学点）签章
年 月 日
省校意见及成绩认定
新疆电大远程教育学院
审核人签名：
成绩：___________ 年 月 日
