奥鹏作业网第十四章 自测题（形考计分）
试卷总分:100 得分:100
单选题（每题6分，共5道）
1.（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
A.《金融服务现代化法》
B.《现代化金融监管架构蓝图》
C.《金融监管改革——新基础：重建金融监管》
D.《格拉斯-斯蒂格尔法案》
2.金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。
A.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
B.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管
C.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管
D.建立了更多的金融监管机构协同监管
3.下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。
A.全面监管与重点监管
B.国际监管与国内督查
C.外部监管与内部自律
D.定期检查与随机抽查
4.对证券市场监管的主要任务是（ ）。
A.保护投资者的合法权益
B.保护存款人的合法权益
C.保护投保人的合法权益
D.保护企业并购重组中的合法权益
5.金融监管中的依法监管原则是指（ ）。
A.严格执法不干涉内部管理
B.金融机构必须依法经营
C.金融运行必须依法管理
D.金融调控必须依法操作
多选题（每题8分，共5道）
6.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。
A.资本监管
B.审慎信贷标准
C.流动性风险指标
D.贷款损失监管
E.其他风险管理要求
7.金融监管的构成体系包括（ ）。
A.金融监管的指标体系
B.金融监管的理论体系
C.金融监管的法律体系
D.金融监管的组织体系
E.金融监管的内容体系
8.金融监管的原则主要是（ ）。
A.不干涉金融机构内部管理原则
B.依法监管与严格执法原则
C.综合性与系统性监督原则
D.“内控”与“外控”相结合的原则
E.公平、公正、公开原则
9.实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。
A.英国
B.美国
C.德国
D.加拿大
E.巴西
10.我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。
A.金融资产管理公司国开电大答案请进：opzy.net或请联系微信：1095258436
B.中国人民银行
C.银监会
D.证监会
E.保监会
判断题（每题6分，共5道）
11.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
12.美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
13.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
14.1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
15.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
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