奥鹏作业网国开（福建开放大学）25春《金融学》自测题14【标准答案】
第十四章 自测题（形考计分）
试卷总分:100 得分:100
单选题（每题6分，共5道）
1.对证券市场监管的基本原则是（ ）。
A.依法监管原则
B.坚持公开、公平、公正的“三公”原则
C.严格执法原则
D.保护投资者合法权益原则
2.金融监管理论体系中不包括（ ）。
A.基础理论
B.自然理论
C.相关理论
D.应用理论
3.根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。
A.保监会
B.银监会
C.中国人民银行
D.证监会
4.一国监管法律法规体系不包括（ ）。
A.行业性法律
B.专业性法规
C.国际性法律
D.行业内法律
5.金融监管中的依法监管原则是指（ ）。
A.严格执法不干涉内部管理
B.金融机构必须依法经营
C.金融运行必须依法管理
D.金融调控必须依法操作
多选题（每题8分，共5道）
6.金融监管的原则主要是（ ）。
A.不干涉金融机构内部管理原则
B.依法监管与严格执法原则
C.综合性与系统性监督原则
D.“内控”与“外控”相结合的原则
E.公平、公正、公开原则
7.金融监管的构成体系包括（ ）。
A.金融监管的指标体系
B.金融监管的理论体系
C.金融监管的法律体系
D.金融监管的组织体系
E.金融监管的内容体系
8.按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
A.单一监管体制
B.多元监管体制
C.集中监管体制
D.分业监管体制
E.混合监管体制
9.各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。
A.国际业务监管
B.市场准入监管
C.日常经营监管
D.市场退出监管
E.注册资本监管
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10.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。
A.资本监管
B.审慎信贷标准
C.流动性风险指标
D.贷款损失监管
E.其他风险管理要求
判断题（每题6分，共5道）
11.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
12.金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
13.各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
14.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
15.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
